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买完保险送你一个省时省力省心的保单管理小工具_[#第一枪]

发布时间:2021-06-07 13:53:57 阅读: 来源:COC厂家

这两年大家的保险意识越来越强,

找营销员,在互联网,都买了不少保险。

比如我自己,

一共买了三十多份保险。

有长期的、短期的,意外、重疾、分红等等,每个月几乎都在缴费。

更多小伙伴,保险更是买的稀里糊涂。

大哥买过啥保险啊?

平安保险!

交多少钱?交多少年?保什么?保多久?

……

剧情发展一般是这样的:

3个月后...忘名字

半年后...估计只记得买的是个重疾

3年后...估计也只记得在哪买了,具体买了个啥都忘了

简单概括就是:

保啥的?可以用来干啥的?记不得了

只记得:曾买过

具体一般会出现以下几种情况:

老王在医院确诊了甲状腺癌,想起了自己买过防癌险,结果发现去年没交费,保单已经失效了。

——忘交保费导致保单失效

倒霉的老王因为意外身故了,他购买过意外险,可是家人并不知道。

保险公司会主动理赔吗?呵呵想太多。

——没有告知家人自己买过保险

老王购买了一款重疾险,结果住院了不能报销,暴怒责备营销员,怎么住院就不能报呢?

——不知道自己买了啥

可见,保单没管理好、买的再多都白瞎。

保单管理,就是知道自己保了什么?何时缴费?以及将信息传递给家人。

买保险很重要,管理好保单同样重要。

那具体如何进行保单管理呢?

方法一:家庭保单管理表

我粗略统计了一下,拿一家三口来说,保障配置齐全的话,保单可能最少得在9份以上,不管是电子保单还是纸质保单,多了都容易乱。

所以最好的办法就是,将购买过的每一份保险信息汇总到一张表上。

表格信息要包括:产品名称、保障内容、理赔电话及所需材料等。

注意要将保单的关键信息抓取出来,不同产品可做具体调整,简单清晰明了。

同时,夫妻两人互相备份,这样就可以很大程度上防止自己买的保险被遗忘,或者家人不知道自己买了保险的情况。

方法二:下载保存保单电子档

我们在网上买保险,投保时都会填写一个很重要的信息——电子邮箱,买完产品后的电子保单都会发送到投保时填写的邮箱的;

绝大多数伙伴应该用的都是QQ邮箱或163邮箱,它们有一个共同的特点,邮件及普通附件永久有效,如果不是你主动把电子保单的邮件删除了,那它就会一直存在你的邮箱里;

所以,如果忘记买了什么保险,怎么办?

去邮箱找电子保单就好了。

当然,更直接的方法是,可以在保单生效后的第一时间,把所有的电子保单下载下来,存到一个文件夹,与上述表格放一起,上传到云盘备份,共享给家人。

如果想要纸质保单,有两个办法:

1.将下载的电子保单打印出来转入一个文件夹中;

2.投保成功后可拨打保险公司客服电话,申请纸质保单。一般来说,保险公司都会受理申请请求。

方法三:专业代理人

一些特别专业的代理人会为每位家庭客户建立详细的纸质和电子档案管理,长期提供服务。

并且每年会和客户进行不定期沟通进行保单检视。

不过这种方式很大程度上只能看命了。首先,要找到一个靠谱的代理人不容易;另外,对于互联网投保,这种方式显然不适用。

方法四:借助于一些保单管理的APP

如果你实在不想花时间在保单整理上,当然也可以借助于一些小工具。

类似保险袋袋、保险本本、保险屋等APP,都能提供专门的保单管理,功能基本上大同小异。

这里给大家推荐一款非常好用的保单管理APP——保单盒子,

它的主要核心功能就是保单的管理与统计。

你可以选择下面两种方式上传你的保单。

1)拍照上传保单

找到你的电子保单或纸质保单,拍照上传即可。

需要注意的是你的照片大小不能超过10M,关键信息比如:个人信息、保险产品、保费、保额等不要遮挡、模糊,保证保单整体的完整性。

上传的保单越清晰,越容易被识别,保单信息的准确性也就越高。

2)手动添加保单

手动添加保单则需要你对照着自己的电子 / 纸质保单填写必要的保单信息,比如保险公司、产品名、投保人、被保险人、保险生效日期、保障时间、保费等等。

3)除了添加你自己的保单之外,你还可以添加你家人的保单。

这样你就再也不用为家庭保单越来越多,容易忘记缴费、续保等而烦恼了!

是不是非常智能方便呢?

和衣服有衣柜一样,保单也需要一个“保险柜”。

若不然,不仅“保单找不到”“缴费不及时”“忘记报案电话”等麻烦问题不断,还会在紧急关头引发“保单终止”“拒赔”等严重后果。

所幸的是,保单盒子App,很好地解决了这一困扰。

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